Como se divide una casa en un divorcio

Divorcio 70/30 reparto de bienes

Este artículo explica los fundamentos de cómo los tribunales de Washington suelen dividir los bienes (activos) y los pasivos (deudas) en un divorcio. Para los lectores que deseen información más detallada, les animamos a visitar la pestaña “recursos” en la parte superior derecha de cualquier página de nuestro sitio web. Allí encontrarán numerosos artículos y vídeos gratuitos sobre temas que este artículo sólo aborda brevemente. Si no está familiarizado con las reglas de la división de bienes, le recomendamos que revise primero este artículo y el vídeo que lo acompaña. Luego, si lo necesita, revise nuestros otros artículos y vídeos sobre otros temas relacionados con la propiedad. Y si se aburre leyendo sobre estas leyes, ¡vea nuestro(s) video(s)!

Tabla de contenidos:1. ¿Cómo suele dividir los bienes el tribunal? 2. ¿Cómo es la división de los bienes gananciales al 50 %? 3. ¿Cuál es la diferencia entre los bienes gananciales y los bienes separados? 4. ¿Puede un tribunal conceder más de la mitad de los bienes gananciales?

Un tribunal del Estado de Washington suele a) conceder a cada parte sus propios bienes separados y b) dividir el valor neto de los bienes gananciales de las partes al 50%. Esto significa que el marido se queda con lo que aportó al matrimonio, la mujer se queda con lo que aportó, y el resto se reparte entre ambos a partes iguales.

Dividir el patrimonio después de la separación

Para algunas personas, este es el día en que se mudaron. Para otros, es el día en que los dos cónyuges acordaron juntos que su matrimonio había terminado, e hicieron planes para divorciarse.  Generalmente, a partir de ese día, lo que usted o su cónyuge ganan o los préstamos que contraen dejan de ser bienes gananciales.

Es posible que tenga más bienes gananciales de lo que cree.  Mucha gente no piensa en los planes de jubilación o pensión. Usted tiene derecho a una parte del dinero de ese plan si lo ganó durante su matrimonio.

Pagos de la hipoteca por divorcio después de la separación

Si está pasando por un divorcio, decidir cómo dividir la casa que comparte con su cónyuge puede ser una de las conversaciones más complicadas que tendrá. A diferencia de otros bienes que deben dividirse, su casa suele tener muchas emociones y recuerdos ligados a ella. Por ejemplo, si ha criado a sus hijos en ella, es posible que no quiera desarraigarlos de su entorno. Por otro lado, a veces es más fácil para ambos cónyuges empezar de cero en otro lugar.

Sólo usted sabe lo que es mejor para usted y su familia desde una perspectiva emocional y práctica. No obstante, dispone de tres opciones principales que pueden influir en su decisión desde el punto de vista financiero.

Si puede, la venta de su casa y la división de las ganancias es normalmente la forma más fácil y limpia de dividir el patrimonio acumulado. Sin embargo, este enfoque, al igual que las otras opciones, conlleva consideraciones adicionales. Si gana dinero con la venta, puede estar sujeto a impuestos sobre las ganancias de capital. Además, tendrá que asegurarse de que su crédito y sus finanzas son lo suficientemente estables como para encontrar una nueva vivienda, tanto si decide alquilar como comprar de nuevo.

Compra de casa por divorcio

Este artículo ha sido redactado por Stacy Chretien, CFP®. Stacy Chretien es una Certified Financial Planner™ (CFP®) con sede en el Área de la Bahía, California. Con más de 25 años de experiencia, se especializa en el desarrollo de planes de jubilación y patrimonio personalizados y en el desarrollo de estrategias de minimización de impuestos. Stacy ha trabajado como Certified Public Accountant™ y como consultora financiera. También ha trabajado con varios servicios financieros, bienes raíces y empresas sin fines de lucro. Ella tiene una licenciatura en Negocios y Contabilidad de la Universidad Estatal de California, Hayward. Stacy ha completado su designación de Contador Público Certificado (CPA), superó con éxito el examen Series 66 y obtuvo su certificación CFP®.

Este artículo fue escrito por Stacy Chretien, CFP®. Stacy Chretien es una Certified Financial Planner™ (CFP®) con sede en el Área de la Bahía, California. Con más de 25 años de experiencia, se especializa en el desarrollo de planes de jubilación y patrimonio personalizados y en el desarrollo de estrategias de minimización de impuestos. Stacy ha trabajado como Certified Public Accountant™ y como consultora financiera. También ha trabajado con varios servicios financieros, bienes raíces y empresas sin fines de lucro. Ella tiene una licenciatura en Negocios y Contabilidad de la Universidad Estatal de California, Hayward. Stacy ha completado su designación de Contador Público Certificado (CPA), superó con éxito el examen Series 66 y obtuvo su certificación CFP®. Este artículo ha sido visto 69.497 veces.