Cuanto cuesta adjudicar herencia

¿Puedo obtener asistencia jurídica para impugnar un testamento?

Resulta que tu hijo, el friki de la informática, no ha estado perdiendo todo ese tiempo en el sofá con su portátil después de todo. Ha creado una aplicación móvil realmente genial y ahora trabaja día y noche para lanzar su propia empresa. A su hija le faltan dos años para terminar su doctorado en microbiología, si tan sólo pudiera pagar la matrícula.

Si está en condiciones de ayudar a sus hijos económicamente, quizá haya pensado en dejarles regalos en su testamento. ¿Pero qué hay de la ayuda a las necesidades de la vida real que surgen ahora? ¿Sería más satisfactorio para usted -y útil para sus hijos- si pudiera donar en vida?

Dar ahora en lugar de más tarde es el enfoque preferido por muchas personas financieramente cómodas en estos días. Según un estudio de Merrill de 2019, “Dejar un legado: A Lasting Gift to Loved Ones”,Nota 1 el 65% de los estadounidenses de 55 años o más dicen que preferirían transmitir al menos parte de su patrimonio mientras están vivos.

“Es importante tomarse el tiempo y ser deliberado a la hora de pensar si transferir parte de su patrimonio ahora tiene sentido”, dice Matthew Wesley, director gerente del Merrill Center for Family Wealth™. “Piense en las posibles recompensas y riesgos, no sólo desde su punto de vista, sino también el de los miembros de su familia”, añade. Recomienda hacerse algunas preguntas al considerar las mejores formas de compartir su patrimonio con los miembros de la familia.

Cuánto cobran los abogados por hacer un testamento 2022

La planificación del patrimonio puede ahorrar una gran cantidad de impuestos. El impuesto de sucesiones suele aplicarse al 40% sobre todo lo que supere su banda de tasa nula. Tomar medidas a tiempo significa que una mayor parte de su dinero irá a parar a sus beneficiarios. Hay muchas formas de gestionar, reducir o eliminar la factura del impuesto de sucesiones:

La planificación de la herencia suele implicar el gasto y la donación de dinero, pero algunas personas se abstienen de hacerlo porque les preocupa que se les acabe el dinero en el futuro. Mediante el uso de un modelo de flujo de caja, podemos mostrarle cuánto dinero necesitará para mantener su estilo de vida, teniendo en cuenta otros posibles gastos, como el coste de los cuidados en la vejez.  Por este motivo, la planificación patrimonial suele formar parte de una planificación financiera más amplia.

La planificación patrimonial no sólo consiste en transmitir el dinero al morir, sino también en disfrutar de la vida actual y asegurarse de tener lo suficiente para vivir. Por eso es tan importante empezar a planificar con tiempo. Podemos mostrarle cuánto dinero necesitará, ayudarle a transmitir los activos de la manera más eficaz y trabajar con usted para reducir o gestionar la factura del impuesto de sucesiones.

¿Puedo recibir mi herencia antes de tiempo?

El Impuesto sobre Sucesiones, o IHT como también se le conoce, es el impuesto que se aplica sobre el valor de la herencia de una persona fallecida. El impuesto que se paga tiene un tipo del 40% cuando el valor de la herencia supera el umbral del impuesto sobre sucesiones.

En el Reino Unido, el umbral del Impuesto sobre Sucesiones para una sola persona es de 325.000 libras esterlinas. Esto significa que hay que pagar impuestos cuando el valor de un patrimonio supera esta cantidad. El tipo se calcula en un 40% de todo lo que supere las 325.000 libras. A modo de ejemplo:

Si hay un testamento, el albacea suele ser el responsable de liquidar la factura del impuesto de sucesiones. Sin embargo, si no se ha dejado un testamento, la responsabilidad del pago del Impuesto sobre Sucesiones recaerá en el administrador (representante personal) de la herencia.

También hay otras exenciones muy específicas, como las herencias de personas que fallecen mientras están en servicio activo (los miembros de las fuerzas armadas, la policía y los paramédicos). Esta exención también se aplica si una persona es herida en el servicio activo y su muerte se ve acelerada por la lesión e incluso si ha dejado el servicio activo en el momento de su muerte.

Tasa de éxito de la impugnación de un testamento en el Reino Unido

La mayoría de las personas suelen desistir de investigar y presentar una reclamación contra una herencia porque temen los costes que se generarán. Así que no es de extrañar que una de las primeras preguntas que nos hacen sea “quién paga los costes”.

Una de las principales reclamaciones presentadas contra una herencia es una reclamación en virtud de la Ley de Sucesiones (Provisión para la Familia y Dependientes) de 1975 (“la Ley de 1975”). Cuando se examina una reclamación en virtud de la Ley de 1975, la posición de partida para el Tribunal es que el perdedor debe pagar las costas del ganador. Aunque es muy poco habitual que una parte sea condenada a pagar la totalidad de las costas de la otra, no es infrecuente que se dicten órdenes de gastos importantes. Por lo tanto, si usted presenta una demanda en virtud de la Ley de 1975 y tiene éxito, las personas que defienden su demanda podrían ser condenadas a pagar sus costas personalmente.

Al tomar esta decisión, el juez tendrá en cuenta una serie de factores, entre ellos la conducta de las partes durante el procedimiento judicial. Si una de las partes se ha comportado mal, puede ser “penalizada” con una condena en costas, independientemente de que haya ganado o no.