Como cobrar una herencia en estados unidos

Carta de prueba de la herencia

Para reclamar una herencia, una persona debe presentar ante el tribunal un documento que sirva de notificación al tribunal y al administrador de la herencia de que la persona puede tener derecho a una herencia. El nombre del documento variará en cada jurisdicción. Algunas jurisdicciones llaman al formulario demanda de notificación. Este formulario contiene el nombre de la persona que presenta la demanda, una declaración que describe su relación con la herencia, una dirección postal, un número de teléfono y el nombre de la persona que ha fallecido. Después de que una persona presente la demanda de notificación, obliga al secretario judicial y al administrador de la herencia a enviar copias de todos los documentos presentados ante el tribunal a la persona que presentó la demanda.

Una persona que quiera reclamar una herencia debe enviar una copia endosada de su demanda de notificación al administrador de la herencia. El término “endosado” en este caso significa que el tribunal ha puesto un sello oficial en la demanda de notificación. El sello indica la fecha en que una persona presentó el documento ante el tribunal junto con la firma del secretario judicial. El administrador de una herencia es un representante personal o un albacea. La persona que actúa como administrador está obligada a reunir los bienes de la persona fallecida y a distribuirlos de acuerdo con un testamento válido o, cuando no hay testamento válido, de acuerdo con la ley.

Documentos necesarios para la reclamación de la herencia

Cuando fallece un ser querido, los herederos pueden desconocer que hay fondos olvidados a nombre del difunto, sobre todo si éste llevaba una mala contabilidad o no había actualizado su testamento.

Si sospecha que puede haber dinero no reclamado de familiares fallecidos a su disposición, puede hacer una búsqueda para encontrarlo. Una búsqueda de dinero no reclamado puede implicar un poco de trabajo de detective, pero la recompensa financiera puede valer la pena.

Los posibles activos no reclamados incluyen cuentas bancarias, bonos, certificados de depósito, cheques de dividendos o de nómina, pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación, contenido de cajas de seguridad, acciones y valores y depósitos de servicios públicos que están en manos de instituciones financieras o empresas de cartera. Los activos se consideran abandonados o inactivos si no ha habido actividad en la cuenta durante un periodo de tiempo, normalmente un año o más.

El titular de los bienes está obligado por ley a ponerse en contacto con el propietario, pero a menudo hace muy pocos esfuerzos por hacerlo. En los casos en los que el propietario ha fallecido, el titular puede ser incapaz de localizar a los herederos, ya sea por un cambio de dirección no declarado o por un cambio de nombre tras un matrimonio o un divorcio.

Cómo reclamar el dinero de la herencia en los impuestos

Es fácil suponer que basta con redactar un testamento para garantizar que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos. Y en la mayor parte de Estados Unidos, eso es básicamente correcto. Sin embargo, hay un puñado de estados con una salvedad que puede intervenir para garantizar que usted y su pareja reciban su parte justa de bienes cuando alguno de los dos fallezca.

No existe un sistema perfecto en lo que respecta a la herencia; algunos pueden reflejar los deseos reales de una persona en caso de una muerte prematura, mientras que otros pueden acabar sustituyendo lo que habían previsto para sus bienes. Hay tres sistemas de leyes de herencia en los EE.UU. Es importante saber cuáles afectan a su estado y, por tanto, a su testamento.

Las leyes de sucesión son estatutos y reglamentos que determinan cómo los individuos reciben los bienes de la herencia de un familiar fallecido. Estas leyes garantizan que los beneficiarios puedan adquirir algún tipo de herencia en el caso de que no se haya redactado un testamento o no cubra todos los bienes de la persona fallecida. En algunos casos, estas leyes también otorgan a ciertos familiares el derecho a reclamar una herencia, que pueden ejercer independientemente de los términos reales del testamento del fallecido.

Pasos del proceso de herencia

La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que el traspaso de propiedades y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como depositar un cheque. Si tiene preguntas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.

Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Por lo general, se trata de una dotación en efectivo que se entrega a los hijos o a los nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.

La herencia se complica si el fallecido no ha establecido la distribución de los bienes antes de la muerte. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar los deseos del fallecido de la mejor manera posible. El tribunal testamentario comprobará si el fallecido nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, las joyas, las reliquias y otros bienes pueden ser más difíciles de asignar.