Como reclamar mi parte de herencia

Documentos necesarios para reclamar una herencia

La administración de la herencia conlleva una serie de pasos. En primer lugar, hay que nombrar a alguien como albacea. Esa es la persona que puede representar la herencia y que puede actuar y tomar decisiones con respecto a la misma. El albacea se encarga de hacer un inventario de todos los bienes, es decir, de averiguar lo que la persona poseía cuando murió. Esto puede ser difícil porque para muchos activos, como las cuentas de inversión, ya ni siquiera recibimos extractos en papel. Sólo tenemos acceso online. Es muy útil que el difunto mantenga buenos registros para que sepamos dónde buscar esos activos. También puede haber activos en una caja de seguridad en un banco, en una caja fuerte en casa, o incluso escondidos en lugares alrededor de la casa. Así que hay que hacer un inventario cuidadoso. Antes de que el albacea pueda distribuir los bienes a la familia, hay que pagar las deudas de la persona fallecida. Esto incluye cosas como el pago de las facturas de las tarjetas de crédito o, en el caso de alguien que haya tenido una última enfermedad, el pago de la factura del hospital. Una vez pagados los acreedores, el albacea tiene la responsabilidad de distribuir los bienes de acuerdo con los beneficiarios de la herencia.

Pasos del proceso de herencia

Cuando fallece un ser querido, los herederos pueden desconocer que hay fondos olvidados a nombre del difunto, especialmente si éste llevaba un mal registro financiero o no había actualizado su testamento.

Si sospecha que puede haber dinero no reclamado de familiares fallecidos a su disposición, puede hacer una búsqueda para encontrarlo. Una búsqueda de dinero no reclamado puede implicar un poco de trabajo de detective, pero la recompensa financiera puede valer la pena.

Los posibles activos no reclamados incluyen cuentas bancarias, bonos, certificados de depósito, cheques de dividendos o de nómina, pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación, contenido de cajas de seguridad, acciones y valores y depósitos de servicios públicos que están en manos de instituciones financieras o empresas de cartera. Los activos se consideran abandonados o inactivos si no ha habido actividad en la cuenta durante un periodo de tiempo, normalmente un año o más.

El titular de los bienes está obligado por ley a ponerse en contacto con el propietario, pero a menudo hace muy pocos esfuerzos por hacerlo. En los casos en los que el propietario ha fallecido, el titular puede ser incapaz de localizar a los herederos, ya sea por un cambio de dirección no declarado o por un cambio de nombre tras un matrimonio o un divorcio.

Cómo reclamar el dinero de la herencia en los impuestos

Existe la idea errónea de que después de divorciarse de su cónyuge, éste no puede reclamar la herencia en vida o después de su muerte. Pero siempre que no se haya vuelto a casar, un ex cónyuge puede presentar una reclamación de herencia. Este tipo de reclamaciones suelen presentarse en los casos en los que el apoyo financiero continuo, por ejemplo, el pago de la manutención del cónyuge como parte del acuerdo de divorcio, termina cuando ellos fallecen. Además, hay circunstancias en las que una herencia se incluye dentro de los bienes matrimoniales disponibles para la división tras el divorcio.

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En el caso de las herencias recibidas durante el matrimonio, el tribunal probablemente clasificará la herencia como “bienes comunes”. Este es el caso, en particular, cuando se ingresó dinero en una cuenta conjunta o se transfirió una propiedad a nombres conjuntos. El Tribunal asumirá que la herencia fue tratada como un beneficio para toda la familia, y no para una sola persona.

Cómo reclamar los bienes heredados

Cuando una persona fallece sin dejar un testamento válido, sus bienes (la herencia) deben repartirse según ciertas normas. Se trata de las reglas de la sucesión intestada. Una persona que fallece sin dejar testamento se denomina intestado.

Las parejas que se han separado informalmente pueden heredar según las reglas de sucesión. Las parejas de hecho (a veces denominadas erróneamente “parejas de hecho”) que no estaban casadas ni eran pareja de hecho no pueden heredar según las normas de sucesión.

Por ejemplo: Susan era pareja de hecho con Fang y adoptaron una hija llamada Jia. Susan ha fallecido sin dejar testamento. Su patrimonio está valorado en 450.000 libras. Después de que Fang herede su parte de 270.000 libras, el patrimonio que queda tiene un valor de 180.000 libras. Fang puede quedarse con la mitad: 90.000 libras.

Si los cónyuges eran copropietarios en el momento del fallecimiento, cuando el primer cónyuge fallezca, el cónyuge superviviente heredará automáticamente la parte de la propiedad del otro cónyuge. Sin embargo, si los socios son arrendatarios en común, el socio superviviente no hereda automáticamente la parte de la otra persona.