Como se distribuye una herencia
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No hay duda de que la planificación patrimonial puede ser uno de los aspectos más difíciles de la planificación financiera. Sin embargo, “un plan de sucesión puede proporcionarle tranquilidad al determinar cómo se distribuirán sus activos, quién los heredará, cuándo los recibirán sus beneficiarios y quién controlará la distribución”, dice Roger Young, CFP®, director de liderazgo de pensamiento de T. Rowe Price.
Con un testamento, usted puede dictar sus deseos. Puede especificar quién recibirá sus bienes, nombrar a un tutor para sus hijos menores y designar a un albacea de confianza que se encargará de distribuir sus bienes según su plan tras su fallecimiento. Además, su testamento puede utilizarse para establecer fideicomisos y nombrar fideicomisarios que controlen la distribución y gestión de su dinero. Estos fideicomisos pueden utilizarse para lograr objetivos específicos, como la financiación de la educación de un hijo o el cuidado de un padre anciano.
Los bienes distribuidos en virtud de un testamento suelen estar sujetos a la sucesión, un proceso supervisado por un tribunal que permite a los acreedores presentar reclamaciones contra su patrimonio y garantiza la correcta distribución de sus bienes entre sus herederos. En algunos estados, el proceso de sucesión puede ser costoso y llevar mucho tiempo. Y como los testamentos son de dominio público, pueden revelar detalles relativos a sus asuntos familiares y financieros a la inspección pública. Por lo tanto, además de los testamentos, muchas personas recurren a otros medios para distribuir una parte o la totalidad de sus bienes.
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Sí. Las personas tienen los mismos derechos en virtud de la Ley de Protección de la Familia de 1955, la Ley de Reforma Legislativa (Promesas Testamentarias) de 1949 y la Ley de Bienes (Relaciones) de 1976 que tienen para impugnar el reparto de una herencia en virtud de un testamento (véase el capítulo “Testamentos”, en el apartado “Impugnación de su testamento después de su muerte”).
Si todos los bienes son en efectivo, o pueden convertirse en efectivo rápidamente, y hay un pequeño número de beneficiarios y todos los pasivos han sido identificados y pueden ser pagados con los fondos disponibles, entonces puede ser posible hacer pagos intermedios antes de que la herencia esté completamente finalizada. Si los términos del testamento son más complicados, puede que no sea posible pagar a ninguno de los beneficiarios hasta que se hayan reunido todos los bienes.
El sitio web de la ACC contiene información sobre los diferentes tipos de indemnización por accidente y los pagos que pueden hacerse a los familiares cuando una persona ha fallecido en un accidente. Vaya a: www.acc.co.nz , y haga clic en “Estoy lesionado / Tipos de ayuda económica / Ayuda económica si alguien ha fallecido”.
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Cuando una persona fallece sin dejar un testamento válido, sus bienes (la herencia) deben repartirse según ciertas reglas. Se trata de las reglas de la sucesión intestada. Una persona que fallece sin dejar testamento se denomina intestado.
Las parejas que se han separado informalmente pueden heredar según las reglas de sucesión. Las parejas de hecho (a veces denominadas erróneamente “parejas de hecho”) que no estaban casadas ni eran pareja de hecho no pueden heredar según las normas de sucesión.
Por ejemplo: Susan era pareja de hecho con Fang y adoptaron una hija llamada Jia. Susan ha fallecido sin dejar testamento. Su patrimonio está valorado en 450.000 libras. Después de que Fang herede su parte de 270.000 libras, el patrimonio que queda tiene un valor de 180.000 libras. Fang puede quedarse con la mitad: 90.000 libras.
Si los cónyuges eran copropietarios en el momento del fallecimiento, cuando el primer cónyuge fallezca, el cónyuge superviviente heredará automáticamente la parte de la propiedad del otro cónyuge. Sin embargo, si los socios son arrendatarios en común, el socio superviviente no hereda automáticamente la parte de la otra persona.
Cómo sacar provecho de la recesión
Una vez celebrada la junta de inventario de la herencia, se puede proceder al reparto de la misma. Se puede iniciar el reparto de la herencia sin necesidad de un permiso aparte de la Administración Tributaria, incluso si aún no se ha recibido la resolución del impuesto de sucesiones.
Los hijos y nietos del difunto tienen derecho a recibir su parte legítima de la herencia aunque el difunto haya dejado sus bienes a otra persona en su testamento. La parte legítima es la mitad de la herencia que el heredero habría recibido sin testamento.
Si usted es un heredero con derecho a la legítima, debe presentar su reclamación por separado a cada beneficiario de la herencia. Debe presentar la reclamación en el plazo de 6 meses desde que se le informó por primera vez del testamento.
Los bienes del difunto se distribuyen entre las partes de la herencia del fallecido. Si el fallecido no dejó testamento, la parte distribuida a cada parte se determina por el orden legal de la herencia.
La herencia se suele distribuir de la siguiente manera: En primer lugar, se determina la parte de la herencia de cada heredero. Por ejemplo, si el difunto tiene tres herederos en la misma línea familiar (como hermanos), la parte de cada uno es 1/3. Las cuotas de reparto determinan qué partes del valor total de la herencia corresponden a cada heredero. Los herederos pueden recibir su parte como una suma de dinero o como bienes.
