Como se notifica una herencia

Notificación a los herederos de la herencia

La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que el traspaso de propiedades y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como depositar un cheque. Si tiene preguntas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.

Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Por lo general, se trata de una dotación en efectivo que se entrega a los hijos o a los nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.

La herencia se complica si el fallecido no ha establecido la distribución de los bienes antes de la muerte. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar los deseos del fallecido de la mejor manera posible. El tribunal testamentario comprobará si el fallecido nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, las joyas, las reliquias y otros bienes pueden ser más difíciles de asignar.

¿Cuánto tiempo se tarda en recibir la herencia de un fideicomiso?

La liquidación de una herencia suele tardar entre 9 y 12 meses. Sin embargo, a veces puede llevar más tiempo si, por ejemplo, hay una propiedad que vender, asuntos complejos del Impuesto de Sucesiones, de la Renta o de la Plusvalía que hay que resolver o si hay complicaciones con respecto a los representantes personales o los beneficiarios de la herencia.

El gestor de su caso de sucesión estará en estrecho contacto con organizaciones como HM Revenue & Customs, HM Court Service, Department for Work and Pensions y todas las instituciones financieras pertinentes durante la administración de la herencia. También trabajará para asegurarse de que el progreso con estas organizaciones se logre lo más rápido posible.

En Inglaterra y Gales no hay límites de tiempo para solicitar la sucesión o para liquidar una herencia. Tampoco existe un momento definitivo en el que deba iniciarse el proceso de sucesión tras el fallecimiento. Sin embargo, es posible que no pueda ocuparse de los asuntos de su ser querido hasta que no haya obtenido la concesión de la sucesión, por lo que es posible que no quiera retrasarlo demasiado.

Sin embargo, hay límites de tiempo y plazos cuando se trata del Impuesto de Sucesiones y hay algunas cosas esenciales que deben hacerse de inmediato cuando alguien fallece. Por ejemplo, hay que asegurarse de que los bienes están asegurados y notificar el fallecimiento al Departamento de Trabajo y Pensiones (DWP) para que se suspendan las prestaciones.

Quién emite un cheque de la herencia

Se calcula que, en las próximas dos décadas, se transmitirán activos por valor de 70 billones de dólares de las generaciones mayores a las más jóvenes.1 Eso es mucho dinero, y parte de él puede ir hacia usted. Pero si no tiene cuidado, es fácil dejar que una herencia se desperdicie.  De hecho, más de un tercio de los herederos no ven ningún cambio o un descenso en su patrimonio después de recibir una herencia.2

¿Lo has entendido? Algunas personas empeoran su situación después de heredar una ganancia inesperada. En lugar de utilizar parte de la herencia para saldar sus deudas o invertir en el futuro, se lo gastan todo en unas lujosas vacaciones o en una juerga en el centro comercial. Antes de que se den cuenta, ese dinero ha desaparecido y no tienen nada que mostrar.

Esto es lo que ocurre: Cuando fallece un ser querido, uno no piensa con la suficiente claridad como para tomar decisiones financieras importantes.  Pero en la mayoría de los casos, no hay que tomar ninguna decisión importante de inmediato.  No hay nada de malo en dejar que la herencia se quede ahí durante un tiempo mientras usted se lamenta.

Si ha recibido una suma global de dinero, no pasa nada por aparcar los fondos en una cuenta del mercado monetario durante unos meses. Respira profundamente. Tómate un tiempo para llorar. Y luego, cuando estés preparado, podrás centrarte y hacer un plan para tu herencia.

¿Hay que avisar a los herederos?

Este proceso no suele ser difícil. Las normas están claramente establecidas para los albaceas y fideicomisarios. Hay plazos establecidos y requisitos específicos en cuanto a la información que se debe compartir con los beneficiarios.

Normalmente, los albaceas deben notificar a los beneficiarios de la herencia en un plazo de tres meses desde que el testamento se haya presentado en el tribunal testamentario. Los elementos enumerados pasarán a formar parte del registro público una vez admitido a trámite. Si un beneficiario considera que hay un problema con el testamento o que no está recibiendo todo lo que le corresponde según el testamento, puede obtener una copia del testamento en el tribunal testamentario para su revisión.

Si el beneficiario considera que la copia de las condiciones proporcionadas no es exacta, o si el fiduciario se niega a proporcionar una copia, debe ponerse en contacto con un abogado con experiencia en herencias lo antes posible. Por lo general, los beneficiarios sólo tienen 120 días desde la fecha de notificación para impugnar un fideicomiso.

Si alguien se entera de que es beneficiario de un fideicomiso pero no ha sido notificado, debe obtener rápidamente los servicios de un abogado especializado en sucesiones. Un abogado de patrimonio puede escribir una carta al fideicomisario del difunto pidiendo la notificación requerida y una copia de los documentos del fideicomiso.