Como se tramita una herencia con testamento

¿Los nietos suelen recibir la herencia

El proceso puede parecer abrumador, pero estar planificado y preparado puede ayudar. Independientemente de la cantidad que reciba -desde la relativamente modesta y sencilla hasta la sustancial y compleja- los siguientes pasos pueden ayudarle a navegar por los entresijos de la gestión de una herencia y a establecer su propio legado.

La gestión inteligente del dinero implica proceder con intención. Esto es especialmente cierto cuando se gestiona una herencia debido a la variedad de emociones que a menudo están en juego. Si sabe de antemano que va a recibir una herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero para discutir cómo puede prepararse para este evento.

Cuando reciba los fondos, dé un paso atrás y evalúe sus opciones antes de tomar cualquier decisión. Por ejemplo, puede considerar colocar temporalmente cualquier activo monetario en una cuenta asegurada por la FDIC, como un CD, una cuenta de ahorros o una cuenta del mercado monetario.

Un asesor financiero puede ayudarle a tomar estas y otras decisiones importantes. Dependiendo del tamaño y el alcance de su herencia, puede ser beneficioso consultar con un profesional de los impuestos y/o un abogado especializado en la planificación del patrimonio.

Historias de herencias injustas

Últimamente se está desarrollando una tendencia entre los ricos y famosos. Millonarios y multimillonarios han declarado públicamente que darán la mayor parte de su riqueza a la caridad – no a sus hijos – cuando mueran. Pero para muchos canadienses puede ser común dejar un legado a sus seres queridos.

Como dice Pulver, prepárese para un posible sentimiento de culpa por su ilusión por la herencia, o cierta ansiedad si sus prioridades no se alinean con las de su familia. “Es típico tener sentimientos encontrados sobre la herencia de dinero tras la pérdida de un ser querido”, dice la doctora Karyn Hood, psicóloga clínica del Yorkville Medical de Toronto. “Las personas suelen sentir un conflicto con el dinero, ya que lo han ganado como resultado de la muerte de alguien. Esto puede restar la alegría o la emoción que se suele experimentar por una ganancia inesperada.”

El Dr. Hood también dice que heredar dinero puede estar relacionado con sentimientos de autoestima. “Uno puede sentirse culpable o inmerecido por el hecho de que ese dinero sea el resultado del fallecimiento de alguien a quien amaba o con quien tenía una relación conflictiva.

Herencia desigual hermanos

Un administrador es alguien que se encarga de gestionar una herencia en determinadas circunstancias, por ejemplo, si no hay testamento o los albaceas nombrados no están dispuestos a actuar. Un administrador tiene que solicitar cartas de administración antes de poder ocuparse de una herencia.

Si parece que no hay suficientes activos en la herencia para cubrir los impuestos pendientes, los gastos, las facturas y otras obligaciones, debe buscar el asesoramiento de un abogado. La administración de una herencia insolvente puede ser complicada.

Dependiendo del lugar en el que vivía la persona que ha fallecido, es posible que pueda informar a varios servicios de la administración sobre el fallecimiento en un solo contacto utilizando el servicio “Tell Us Once”. Para más información sobre este servicio, consulte el apartado Qué hacer tras un fallecimiento.

Si tiene que comunicar el fallecimiento al Ministerio de Trabajo y Pensiones (DWP), puede llamar por teléfono al Servicio de Decesos del DWP. Ellos pueden gestionar todas las prestaciones del DWP que se estaban pagando a la persona fallecida. También pueden comprobar si los familiares tienen derecho a alguna prestación. Para obtener más información sobre este servicio, consulte el apartado Qué hacer después de un fallecimiento.

Favoritismo hereditario

Las herencias no se consideran ingresos a efectos del impuesto federal, tanto si se hereda dinero en efectivo como inversiones o bienes.    Sin embargo, cualquier ganancia posterior de los activos heredados está sujeta a impuestos, a menos que provenga de una fuente libre de impuestos. Tendrá que incluir los ingresos por intereses del efectivo heredado y los dividendos de las acciones o fondos de inversión heredados en sus ingresos declarados. Por ejemplo:

Normalmente, la base de coste de los bienes de la herencia de un difunto es el valor justo de mercado de los bienes en la fecha de la muerte. Sin embargo, en algunos casos, el albacea puede elegir la fecha de valoración alternativa, que es seis meses después de la fecha del fallecimiento.

Si espera una herencia de sus padres u otros familiares, sugiérales que constituyan un fideicomiso para gestionar sus bienes. Un fideicomiso le permite pasar los bienes a los beneficiarios después de su muerte sin tener que pasar por la sucesión. Los fideicomisos son similares a los testamentos, pero los fideicomisos generalmente evitan los requisitos estatales de sucesión y los gastos asociados que suelen tener los testamentos.