Como tramitar una herencia

¿Cuándo recibiré el dinero de mi herencia?

El proceso de liquidación de la herencia está diseñado para lograr tres cosas: determinar qué bienes poseía el fallecido y asignarles un valor, transferir los bienes a las personas o instituciones correctas y pagar los impuestos que puedan corresponder. Este proceso puede llevarse a cabo mediante un testamento (a través del proceso de sucesión) o un fideicomiso (generalmente realizado a través de un proceso privado). En cualquiera de los casos se debe consultar a un abogado para que ayude en el proceso.

Se suele decir que el primer paso es localizar los documentos. Es de esperar que el proceso haya comenzado antes con un buen registro y organización. Esto incluye hacer que la familia sepa dónde se guardan los registros, asegurarse de que otros tengan acceso a las cajas de seguridad y saber cuáles eran sus deseos finales en cuanto al entierro.

Si el difunto murió sin un testamento válido se dice que murió intestado. Cuando una persona fallece sin testamento, el Código de Iowa otorga al cónyuge superviviente el derecho exclusivo durante 20 días de presentar ante el tribunal una petición para iniciar la administración de la herencia. Los demás herederos en la sucesión, empezando por los hijos supervivientes, si los hay, disponen de otros 10 días para presentar dicha petición. Una vez transcurridos esos plazos, los acreedores y otras personas con intereses en la herencia pueden presentar la petición. El tribunal designará a un administrador para que trabaje con el abogado de la sucesión en los procedimientos de liquidación. Por lo general, el tribunal designará a un cónyuge o a un hijo mayor de edad si están dispuestos a servir. El Código de Iowa determina entonces la distribución de los bienes.

¿Cómo reclamo mi herencia?

Una vez que se ha localizado el testamento, el primer paso en el proceso de legalización es presentar una petición ante el tribunal testamentario solicitando que se legalice el testamento. La petición de legalización pide que se nombre formalmente al albacea para que actúe en nombre de la herencia.

Todos los herederos y beneficiarios deben recibir una notificación de que se ha presentado la petición. Esto les permite oponerse a la petición e impugnar el testamento. En algunos estados, también debe publicarse una notificación de la petición en un periódico oficial para que los posibles acreedores puedan recibir la notificación.

Una vez que el tribunal ha nombrado al albacea o representante personal, éste debe identificar y revelar todos los bienes de la herencia y proporcionar una valoración. Los activos incluyen bienes inmuebles, vehículos, inversiones, cuentas bancarias, dinero en efectivo, bienes personales, propiedad intelectual y mascotas.

El albacea o representante personal debe informar a todos los acreedores conocidos del procedimiento de sucesión. Los acreedores tienen un plazo específico en el que deben presentar sus reclamaciones contra la herencia. Todas las deudas conocidas deben ser identificadas y reveladas al tribunal.

¿Puede alguien quedarse con mi herencia?

El proceso de sucesión (herencia) puede ser confuso e intimidante, especialmente si nunca ha pasado por él. A menos que sea un abogado o un planificador financiero, probablemente pasará por el proceso de sucesión sólo una o dos veces en su vida, y esa experiencia limitada definitivamente no lo convierte en un experto.

Por eso es tan importante trabajar con un experto en sucesiones y obtener respuesta a sus preguntas. Es probable que tenga muchas preguntas a medida que avanza en el proceso de sucesión, incluido el tiempo que podría tener que esperar para recibir su herencia. ¿Cuánto tiempo puede esperar una vez que se haya completado el proceso de sucesión, y qué puede esperar durante este tiempo?

Muchas personas dan por sentado que los fondos de una herencia estarán disponibles inmediatamente. Algunos incluso toman sus decisiones financieras basándose en esa suposición. El individuo que se entera de una herencia puede salir a comprar un coche o empezar a comprar una casa, asumiendo que el dinero será pronto suyo.

Qué ocurre cuando se hereda dinero

Las herencias no se consideran ingresos a efectos del impuesto federal, ya sea que herede dinero en efectivo, inversiones o bienes.    Sin embargo, cualquier ganancia posterior de los activos heredados está sujeta a impuestos, a menos que provenga de una fuente libre de impuestos. Tendrá que incluir los ingresos por intereses del efectivo heredado y los dividendos de las acciones o fondos de inversión heredados en sus ingresos declarados. Por ejemplo:

Normalmente, la base de coste de los bienes de la herencia de un difunto es el valor justo de mercado de los bienes en la fecha de la muerte. Sin embargo, en algunos casos, el albacea puede elegir la fecha de valoración alternativa, que es seis meses después de la fecha del fallecimiento.

Si espera una herencia de sus padres u otros familiares, sugiérales que constituyan un fideicomiso para gestionar sus bienes. Un fideicomiso le permite pasar los bienes a los beneficiarios después de su muerte sin tener que pasar por la sucesión. Los fideicomisos son similares a los testamentos, pero los fideicomisos generalmente evitan los requisitos estatales de sucesión y los gastos asociados que suelen tener los testamentos.