Que documentos se necesitan para recibir una herencia

Titularidad del documento sucesorio

Hay dos documentos básicos que se requieren y son prioritarios de obtener. Se trata del certificado de defunción, que se adquiere en el Registro Civil del municipio en el que se ha producido el fallecimiento, y el certificado de últimas voluntades, que se expide a petición del Ministerio de Justicia. Este último no puede expedirse antes de que transcurran 15 días desde el fallecimiento.

Simultáneamente a la solicitud al Ministerio de Justicia del certificado de últimas voluntades, también solicitaremos al mismo organismo la obtención del certificado de existencia del seguro con cobertura de fallecimiento.

En este caso, es necesario acudir al protocolo del último notario autorizante para obtener una copia auténtica del testamento. Esta copia nunca podrá obtenerse sin haber obtenido previamente los documentos del apartado anterior y definidos como documentación básica.

Si no se ha otorgado testamento, hay que presentar una declaración de herederos ante un notario competente o, en su caso, ante el juzgado competente, según el domicilio del fallecido, para la declaración de herederos.

Documentos patrimoniales tras el fallecimiento

La administración del patrimonio es un proceso para gestionar los bienes y las deudas de una persona después de su muerte.    Algunas herencias se administran mediante una “administración completa”.    Muchas herencias pequeñas pueden administrarse mediante procesos más sencillos.    A menos que el difunto establezca alternativas completas a la administración del patrimonio supervisada por el tribunal antes de su muerte, la administración del patrimonio se maneja a través de los tribunales, principalmente en la oficina del secretario del tribunal superior correspondiente.    En la administración completa, el secretario del tribunal superior da autoridad a un representante personal del difunto que hace un inventario de los bienes del difunto, da aviso público a los acreedores del difunto, paga las deudas válidas del difunto y distribuye los bienes restantes del difunto a la(s) persona(s) que fueron nombradas como beneficiarias en el testamento del difunto, si hay uno, o a la(s) persona(s) que tiene(n) derecho por ley si no hay testamento.

Los bienes, incluidos los vehículos, las cuentas bancarias, las acciones y los bonos, los muebles y las joyas, se suelen gestionar, aunque no siempre, a través del proceso de administración de la herencia. Los bienes que se gestionan a través del proceso de administración de la herencia se denominan “bienes testamentarios”. Los “activos no testamentarios” que pueden pasar fuera del proceso, pueden incluir:

Documento de herencia del abogado

Un administrador es alguien que se encarga de gestionar una herencia en determinadas circunstancias, por ejemplo, si no hay testamento o los albaceas nombrados no están dispuestos a actuar. Un administrador tiene que solicitar cartas de administración antes de poder ocuparse de una herencia.

Si parece que no hay suficientes activos en la herencia para cubrir los impuestos pendientes, los gastos, las facturas y otras obligaciones, debe buscar el asesoramiento de un abogado. La administración de una herencia insolvente puede ser complicada.

Dependiendo del lugar en el que vivía la persona que ha fallecido, es posible que pueda informar a varios servicios de la administración sobre el fallecimiento en un solo contacto utilizando el servicio “Tell Us Once”. Para más información sobre este servicio, consulte el apartado Qué hacer tras un fallecimiento.

Si tiene que comunicar el fallecimiento al Ministerio de Trabajo y Pensiones (DWP), puede llamar por teléfono al Servicio de Decesos del DWP. Ellos pueden gestionar todas las prestaciones del DWP que se estaban pagando a la persona fallecida. También pueden comprobar si los familiares tienen derecho a alguna prestación. Para obtener más información sobre este servicio, consulte el apartado Qué hacer después de un fallecimiento.

Ejemplo de documento de herencia

La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en los Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que el traspaso de propiedades y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como depositar un cheque. Si tiene preguntas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.

Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Por lo general, se trata de una dotación en efectivo que se entrega a los hijos o a los nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.

La herencia se complica si el fallecido no ha establecido la distribución de los bienes antes de la muerte. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar los deseos del fallecido de la mejor manera posible. El tribunal testamentario comprobará si el fallecido nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, las joyas, las reliquias y otros bienes pueden ser más difíciles de asignar.