Como saber si tengo alguna herencia
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Cada año, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) tiene millones de dólares en reembolsos de impuestos que no se entregan o no se reclaman. Cheques de devolución de impuestos federales no entregadosLos cheques de devolución se envían a su última dirección conocida. Si usted se muda sin notificar al IRS o al Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS), su cheque de reembolso puede ser devuelto al IRS.Si usted esperaba un reembolso de impuestos federales y no lo recibió, revise la página del IRS Dónde está mi reembolso. Tendrá que introducir su número de la Seguridad Social, el estado de la declaración y el importe exacto en dólares de su reembolso. Es posible que se le pida que cambie su dirección en línea. También puede llamar al IRS para comprobar el estado de su reembolso. El tiempo de espera para hablar con un representante puede ser largo. Pero puede evitar la espera utilizando el sistema telefónico automatizado. Si se muda, presente un Cambio de Dirección – Formulario 8822 al IRS; también debe presentar un Cambio de Dirección al USPS.Reembolsos de Impuestos Federales No Reclamados Si tiene derecho a un reembolso de impuestos federales y no presenta una declaración, entonces su reembolso quedará sin reclamar. Incluso si no está obligado a presentar una declaración, podría beneficiarse de presentarla si: y/o no ha presentado una declaración de impuestos porque su salario estaba por debajo del requisito de presentación. Pero aún puede presentar una declaración dentro de los tres años de la fecha límite de presentación para obtener su reembolso.Cheques de reembolso estatalesPara obtener información sobre su cheque de reembolso de impuestos estatales, póngase en contacto con el departamento de ingresos de su estado.
Qué pasa con la herencia no reclamada
Resumen: Los hogares situados en el 5 por ciento superior de la distribución de la renta reciben herencias entre 4 y 12 veces mayores que los hogares situados en el 80 por ciento inferior, dependiendo de la definición exacta de herencia que se utilice.
Para fundamentar la modelización de los legados y la desigualdad de la riqueza en el modelo de PWBM, examinamos los datos de la Encuesta de Finanzas de los Consumidores (SCF) sobre la distribución de las herencias por edad y por ingresos. En la SCF, las Unidades Económicas Primarias (UEP)1 -la unidad de observación- informan de las tres mayores herencias recibidas y de quién las recibió.2 Utilizamos esta información a lo largo de siete años de encuesta para calcular las estadísticas sobre el dinero heredado en la ventana de cinco años más reciente para la que se informaron las herencias.3 Encontramos que el tamaño de la herencia está altamente correlacionado con los ingresos, particularmente en el extremo superior de la distribución de los ingresos; la mayor parte de las herencias se reciben entre las edades de 46 y 75 años; y que la mayoría de las herencias provienen de los padres.
El cuadro 1 presenta la media de las herencias recibidas por los PEUs (incluyendo los PEUs con cero herencias) por ingresos y grupos de edad en el periodo de notificación de herencias más reciente de cinco años completos de cada encuesta. Cada valor de la tabla 1 es la mediana de la herencia media comunicada en las siete encuestas desde 2001. Informamos de todos los valores de la herencia en dólares de 2019.
¿Cómo reclamo mi herencia?
Cuando fallece un ser querido, es posible que los herederos no sepan que hay fondos olvidados a nombre del difunto, sobre todo si éste llevaba un mal registro financiero o no había actualizado su testamento.
Si sospecha que puede haber dinero no reclamado de familiares fallecidos a su disposición, puede hacer una búsqueda para encontrarlo. Una búsqueda de dinero no reclamado puede implicar un poco de trabajo de detective, pero la recompensa financiera puede valer la pena.
Los posibles activos no reclamados incluyen cuentas bancarias, bonos, certificados de depósito, cheques de dividendos o de nómina, pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación, contenido de cajas de seguridad, acciones y valores y depósitos de servicios públicos que están en manos de instituciones financieras o empresas de cartera. Los activos se consideran abandonados o inactivos si no ha habido actividad en la cuenta durante un periodo de tiempo, normalmente un año o más.
El titular de los bienes está obligado por ley a ponerse en contacto con el propietario, pero a menudo hace muy pocos esfuerzos por hacerlo. En los casos en los que el propietario ha fallecido, el titular puede ser incapaz de localizar a los herederos, ya sea por un cambio de dirección no declarado o por un cambio de nombre tras un matrimonio o un divorcio.
Nunca recibí mi herencia
La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que el traspaso de propiedades y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia rara vez es tan fácil como depositar un cheque. Si tiene preguntas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.
Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Por lo general, se trata de una dotación en efectivo que se entrega a los hijos o a los nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.
La herencia se complica si el fallecido no ha establecido la distribución de los bienes antes de la muerte. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar los deseos del fallecido de la mejor manera posible. El tribunal testamentario comprobará si el fallecido nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, las joyas, las reliquias y otros bienes pueden ser más difíciles de asignar.
