Quien valora los bienes de una herencia

Cómo calcular el patrimonio sucesorio

Por muy comprensible que sea, la valoración testamentaria de los bienes y contenidos es una parte esencial del proceso que hay que afrontar tarde o temprano. Por ello, hemos elaborado un artículo sobre la valoración de bienes para la sucesión, con el fin de responder a algunas de las preguntas más comunes que se plantean los ciudadanos cuando se encuentran en esta situación poco envidiable.

Cuando se trata de valorar una propiedad para su sucesión, el “valor de la casa”, como se denomina comúnmente, se considera su valor de mercado abierto, o OMV para abreviar. Como el término sugiere, es el valor que se espera razonablemente que alcance la propiedad en el mercado abierto si se vende a un comprador dispuesto. La valoración testamentaria debe coincidir con la fecha de la transmisión, que suele ser el día en que falleció el causante.

Como se indica en gov.uk, se necesita una valoración profesional de todo lo que se considere que vale más de 500 libras esterlinas si el valor bruto de la herencia del fallecido es superior a 250.000 libras esterlinas. Por debajo de este valor, se pueden utilizar estimaciones.

Un agente inmobiliario podrá darle una idea sólida de lo que vale su propiedad… ¡gratis! Aunque los agentes inmobiliarios no pueden realizar valoraciones formales, ya que éstas deben ser realizadas por un tasador debidamente cualificado (RICS o equivalente), estarán encantados de darle su opinión sobre el valor de la propiedad. Es lo que se llama una valoración de mercado.

¿Cómo puedo averiguar el valor de la herencia de una persona fallecida?

Este artículo fue escrito por Michael R. Lewis. Michael R. Lewis es un ejecutivo corporativo jubilado, empresario y asesor de inversiones en Texas. Tiene más de 40 años de experiencia en negocios y finanzas, incluso como vicepresidente de Blue Cross Blue Shield de Texas. Es licenciado en Gestión Industrial por la Universidad de Texas en Austin.

Tras el fallecimiento de un ser querido, un representante personal puede necesitar calcular el valor de la herencia del difunto a efectos fiscales y de reparto. También es posible que alguien desee calcular el valor de su propio patrimonio para ayudar a informar sus decisiones sobre su testamento, y potencialmente disminuir la cantidad de impuestos que deberán pagar el patrimonio y sus herederos. Para casi todos los fines, lo que hay que calcular es el valor del patrimonio imponible.

Este artículo ha sido redactado por Michael R. Lewis. Michael R. Lewis es un ejecutivo corporativo jubilado, empresario y asesor de inversiones en Texas. Tiene más de 40 años de experiencia en negocios y finanzas, incluso como vicepresidente de Blue Cross Blue Shield de Texas. Es licenciado en Gestión Industrial por la Universidad de Texas en Austin. Este artículo ha sido visto 161.564 veces.

Valoración testamentaria incorrecta

Una vez que haya identificado y reunido los bienes de la herencia del difunto, querrá determinar el valor de los bienes. Esto es generalmente requerido por el tribunal testamentario y también será útil para determinar si el patrimonio debe el impuesto federal o estatal sobre el patrimonio. Además, los beneficiarios pueden querer conocer el valor de la parte que reciben y los impuestos de los que pueden ser responsables. En algunos casos, una valoración revela que una sucesión puede calificar para una versión de sucesión pequeña. Esto puede hacer que el proceso de distribución de los bienes sea más sencillo y eficiente.

Puede solicitar a los agentes inmobiliarios que le proporcionen una estimación del valor de una propiedad. Pueden compararla con viviendas similares de la zona y evaluar el estado del mercado desde la perspectiva del vendedor. Si desea un análisis más exhaustivo, o si la propiedad tiene un uso comercial, puede contratar a un tasador inmobiliario a través de un agente, corredor o banco. Una tasación tiene un cierto coste, pero debe realizarse con prontitud porque el valor de la propiedad puede cambiar tras el fallecimiento del difunto. Debe registrar no sólo el valor justo de mercado del inmueble, sino también el patrimonio neto del mismo, lo que implica recopilar información sobre la hipoteca.

¿Necesito una valoración oficial de la casa para la sucesión?

El contenido de esta página ha sido revisado por CFP’s calificados, TEP’s, contadores de impuestos y abogados practicantes y pasados para asegurar que es factualmente preciso, cumple con los estándares actuales de la industria y ayuda a los lectores a lograr una mejor comprensión de la sucesión, la planificación del patrimonio y los impuestos sobre el patrimonio de su ser querido.

La pérdida de un ser querido nunca es fácil. Mientras se llora a la persona que ha fallecido, también están los aspectos prácticos de la herencia que han dejado que hay que abordar. Si usted ha sido nombrado albacea de la herencia de su ser querido, entonces una parte de su trabajo será evaluar el valor de los bienes personales del difunto para la sucesión en Tennessee.

La sucesión comienza cuando el albacea de la herencia presenta el testamento del difunto en la oficina de sucesiones del secretario del condado y presenta una petición de sucesión en el tribunal de sucesiones del estado de residencia del difunto. Una vez comprobada la validez del testamento, el albacea recibe la autorización oficial para desempeñar sus funciones. El albacea de la herencia es responsable de presentar un inventario de todos los bienes del fallecido, además de notificar a los que van a heredar. Los beneficiarios reciben el saldo de la herencia de acuerdo con el testamento una vez que se hayan pagado todos los impuestos y deudas aplicables.