Como se reparte una herencia con testamento

Distribución final de la herencia

Incluso si hay un testamento, la distribución de la herencia puede parecer complicada y muchas personas recurren a abogados para que se encarguen de ello. Pero esto puede costar miles de libras, incluso si el patrimonio es pequeño o las instrucciones son sencillas. Por unos pocos cientos de libras, usted mismo puede resolver una herencia sencilla. Averigüe cómo hacerlo usted mismo, qué incluye una herencia y cuándo puede necesitar un especialista.

Puede resultar abrumador saber por dónde empezar cuando fallece un conocido. Además de avisar a la familia y a los amigos, el primer paso cuando alguien fallece es registrar la muerte y notificar a los departamentos gubernamentales, a los acreedores, a su casero o al proveedor de la hipoteca.

Cuando haya completado su solicitud en línea, se le indicará qué documentos tiene que enviar al Registro Civil. La mayoría de ellos pueden enviarse subiendo una fotografía del documento, pero el testamento original debe enviarse por correo.

Para valorar la parte del fallecido en una cuenta bancaria conjunta, hay que averiguar el saldo de la cuenta y dividirlo entre el número de titulares. Sin embargo, esto puede no ser así si los titulares de la cuenta han acordado lo contrario.

Distribución de la herencia a los beneficiarios uk

Usted ha trabajado duro por su dinero. Cuando contemples la posibilidad de pasarlo a la siguiente generación, ten en cuenta que hay alguien que quiere su parte: El Tío Sam. La buena noticia es que hay varias formas de asegurarse de que sus seres queridos reciban lo que usted pretende.

La segunda forma es con un seguro de vida. Te permite dejar una herencia sin que tus beneficiarios tengan que pagar el impuesto sobre la renta por el dinero que reciben. Así, si compras una póliza con una prestación por fallecimiento de 250.000 dólares, tus herederos recibirán realmente 250.000 dólares. Parece un buen negocio, ¿verdad?

Puede crear un fideicomiso de seguro de vida irrevocable para eliminar el producto del seguro de vida de su patrimonio imponible. Una persona crea un tipo especial de fideicomiso que está diseñado para poseer eficazmente las pólizas de seguro de vida. El producto de cualquier póliza de seguro de vida que posea este fideicomiso no estará sujeto al impuesto sobre el patrimonio a la muerte de esa persona.

Reparto parcial de los bienes de la herencia

Si usted muere intestado (sin testamento), las leyes de sucesión y distribución de su estado determinarán quién recibe sus bienes por defecto. Estas leyes varían de un estado a otro, pero lo normal es que el reparto se haga entre su cónyuge e hijos, o si no hay ninguno, entre otros familiares. El plan de un estado suele reflejar la suposición del legislador sobre cómo la mayoría de la gente dispondría de su patrimonio y establece protecciones para ciertos beneficiarios, especialmente los hijos menores. Ese plan puede o no reflejar sus deseos reales, y algunas de las protecciones incorporadas pueden no ser necesarias en un entorno familiar armonioso. Un testamento le permite modificar el plan estatal por defecto para adaptarlo a sus preferencias personales. También le permite ejercer el control sobre una miríada de decisiones personales que las disposiciones estatales amplias y generales por defecto no pueden abordar.

Los testamentos pueden tener diversos grados de complejidad y pueden utilizarse para lograr una amplia gama de objetivos familiares y fiscales. Si un testamento prevé la distribución directa de los bienes, a veces se califica de testamento simple. Si el testamento crea uno o más fideicomisos a su muerte, el testamento suele denominarse testamento fiduciario. Por otro lado, el testamento puede dejar los bienes testamentarios a un fideicomiso inter vivos preexistente (creado durante su vida), en cuyo caso el testamento se denomina testamento “pour over”. Estos fideicomisos inter vivos preexistentes suelen denominarse fideicomisos vivos revocables. El uso de este tipo de fideicomisos o de los creados por un testamento suele ser para garantizar la gestión continuada de los bienes, la protección contra el divorcio y los acreedores de los miembros supervivientes de la familia, la protección de un heredero frente a su propia irresponsabilidad, las provisiones para organizaciones benéficas o la minimización de los impuestos.

Cómo repartir el dinero de la herencia

Desgraciadamente para los beneficiarios, el reparto de las herencias es lo último que hará el albacea o el representante personal de una sucesión testamentaria. Lo mismo ocurre con el fideicomisario sucesor de un fideicomiso. Estas personas deben dar varios pasos antes de que se pueda cerrar una herencia o un fideicomiso, desde la valoración de los activos hasta el pago de los impuestos correspondientes.

Todos los documentos de planificación patrimonial del fallecido y otros papeles importantes deben localizarse antes de que el tribunal testamentario pueda nombrar un representante personal o un albacea, o antes de que un fideicomisario sucesor pueda hacerse cargo de la administración de un fideicomiso.

Entre los documentos importantes se encuentran los extractos bancarios y de corretaje, los certificados de acciones y bonos, las pólizas de seguro de vida, los títulos de propiedad de coches y barcos, y las escrituras. Otra información solicitada puede estar relacionada con las deudas del fallecido, incluyendo facturas de servicios públicos, tarjetas de crédito, hipotecas, préstamos personales, facturas médicas y gastos funerarios.

A continuación, el tribunal testamentario nombrará oficialmente al albacea si es necesario y cuando se presente el testamento al tribunal. También se debe presentar una petición para abrir la sucesión si el difunto no dejó un testamento. El fideicomisario sucesor puede ahora aceptar el nombramiento sin la participación del tribunal testamentario si el difunto dejó un fideicomiso en vida.